最近不少朋友都在吐槽:去银行取个钱,柜员老是问这问那的,取自己钱怎么还像审犯人似的?说实话,我上次去取五万块交首付,也被详细询问了用途,当时心里确实有点不舒服。
不过啊,这事儿还真不能全怪银行。央视频最近发布了最新反洗钱规定,明确要求银行对大额现金交易进行尽职调查。说白了,这就是为了防止洗钱、诈骗这些违法犯罪活动。想想也是,要是谁都能随便取大额现金而不被过问,那犯罪分子不就更方便了?
新规具体说了啥呢?主要是要求银行对当日单笔或累计交易达到5万元及以上的现金存取,都要了解并登记资金的来源或者用途。而且啊,这个5万元的标准还可能根据各地实际情况进行调整。比如说在北上广深这些一线城市,标准可能会适当提高。
其实仔细想想,这种询问对我们普通老百姓来说反而是种保护。去年我有个亲戚就差点被电信诈骗,幸好去银行取钱时工作人员多问了几句,才及时阻止了他。现在想想都后怕,要是当时银行不管不问,那二十多万可就打水漂了。
当然啦,银行在执行时也要注意方式方法。不能简单粗暴地审问,而要耐心解释询问的目的。毕竟我们储户配合调查是义务,但得到尊重也是应该的嘛。建议大家在遇到询问时,如实说明情况就好,一般都不会为难的。
说到底,这项新规的出台,标志着我国反洗钱工作进入了更精细化的阶段。既不能因为过度监管给老百姓添堵,也不能因为监管不到位让犯罪分子钻空子。这个度,确实需要好好把握。
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